旅游领域防范非法集资风险提示

随着文旅行业发展，不法分子借旅游服务、文旅项目等名义开展非法集资，套路不断翻新，严重损害群众财产安全。特此发布风险提示，提醒广大群众提高警惕、防范风险。

一、常见非法集资骗局

1.预付充值返利陷阱。以办理旅游会员卡、储值卡、年卡、贵宾套餐为由，推出大额充值活动，承诺充值返现、免费旅游、积分分红、消费全返，还以拉新奖励、层级提成诱导参与。收取资金后，或以服务缩水、门店关停、平台下线方式跑路。

2.文旅项目投资陷阱。虚构景区开发、民宿集群、旅游小镇、文旅综合体等项目，伪造审批文件、合作协议，宣称有政策扶持、国企合作背景。通过项目入股、收益权转让、借款集资等方式募资，许诺高额分红、到期还本，资金多被挪用，项目迟迟无法落地。

3.旅游产品理财陷阱。包装“旅游理财、旅游基金、行程代售、机位/客房囤货”等产品，承诺保本保息、固定收益，宣称低价囤货再转手可赚取差价。依托线上平台、社群宣传，前期小额返利骗取信任，后期无法兑付、平台失联。

4.旅游养老投资陷阱。以“旅游+养老”为噱头，推销养老旅居、康养公寓、度假养老床位，宣称投入资金即可享受免费长期入住、定期旅游、高额分红返利，诱导群众大额投资。实际项目缺乏配套支撑，资金被挪作他用，到期收益无法兑现，本金难以追回。

5.组团拉客集资陷阱。以“内部专属线路、特价团、内部福利”为噱头，依靠亲友、社群层层推介，设置不同投资档位，用高额佣金鼓励发展下线，本质属于借旅游名义开展的传销式集资。

二、主要风险识别特征

1.承诺保本保息、固定高收益，收益明显超出正常旅游行业盈利水平。

2.收取大额预存资金，强制办卡充值，以名额有限、限时折扣催促快速交钱。

3.项目、权益宣传夸大其词，无法出示完整经营资质、项目审批手续。

4.鼓励拉人头、发展下线，设置多级返利，依靠新增资金兑付收益。

5.收款账户多为私人账户、陌生第三方账户，不走对公正规账户。

三、防范须知

1.慎办大额储值卡。理性看待充值优惠，不盲目办理金额过高的旅游储值卡、会员卡，拒绝“消费返利、终身免费游玩”等诱惑。

2.核查资质手续。选择正规旅行社、文旅企业，提前核验营业执照、经营许可证等资质，不轻信口头宣传、虚假项目介绍。

3.远离高息投资。认清旅游服务与投资理财的区别，旅游行业不存在“稳赚高回报”，坚决不参与各类借旅游名义的集资项目。

4.规范资金往来。交易资金转入企业对公账户，切勿向个人账户转账，拒绝签订空白合同，妥善保管合同、付款凭证、聊天记录。

5.不轻信人情推介。面对亲友推荐的“内部项目、福利投资”保持冷静，不被人情绑架，大额支出务必和家人商议。

四、维权与举报

一旦发现疑似非法集资行为，立即停止投入资金，全面留存合同、转账记录、宣传材料等证据。可向属地处非牵头部门、文旅局、市场监管部门、公安机关举报，依法维护自身合法权益。

举报电话：0908-4234950

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